Haushaltsbuch in Notion

Warum: Nicht jede Bank erlaubt den Zugriff über Drittanbieter-Schnittstellen (PSD2).

Wie:

• Suche auf der Webseite eines Open-Banking-Providers (z.B. GoCardless/Nordigen oder Salt Edge) nach deiner Bank.
• Stelle sicher, dass dein Kontotyp (Giro, Kreditkarte) für den Datenabruf unterstützt wird.

Erledigt, wenn: Du weißt, dass deine Bankdaten technisch abrufbar sind.

Warum: Du benötigst eine Brücke zwischen Bank und Notion.

Wie:

• Registriere dich bei einer Automatisierungsplattform (z.B. Make.com oder n8n.io).
• Erstelle ein Konto bei einem Open-Banking-Schnittstellenanbieter (z.B. GoCardless), um den API-Schlüssel für deine Bank zu erhalten.

Erledigt, wenn: Du Logins für die Automatisierungsplattform und den API-Provider hast.

Warum: Eine saubere Struktur verhindert Fehler beim späteren Datenimport.

Wie:

• Erstelle eine neue Datenbank in Notion.
• Füge folgende Pflicht-Eigenschaften hinzu: 'Datum' (Datum), 'Betrag' (Zahl), 'Verwendungszweck' (Text), 'Händler/Empfänger' (Text), 'Kategorie' (Select/Relation) und 'ID' (Text - wichtig für Dublettenprüfung).

Erledigt, wenn: Die Datenbank mit allen genannten Spalten existiert.

Warum: Automatisierung funktioniert nur, wenn das Zielsystem weiß, wie es Daten einordnen soll.

Wie:

• Erstelle eine separate Datenbank 'Kategorien' (z.B. Wohnen, Lebensmittel, Freizeit).
• Verknüpfe diese per 'Relation' mit der Transaktions-Datenbank.

Erledigt, wenn: Dein Budget-Rahmen als Struktur steht.

Warum: Dies ist der sicherste Weg, um ohne Passwort-Weitergabe auf Transaktionen zuzugreifen.

Wie:

• Logge dich beim API-Provider (z.B. GoCardless) ein.
• Wähle 'Requisition' oder 'Bank Connection' und folge dem OAuth-Prozess deiner Bank (Login im Online-Banking).
• Kopiere die 'Account ID' des gewünschten Kontos.

Erledigt, wenn: Dein Bankkonto im Dashboard des Providers als 'Linked' erscheint.

Warum: Hier passiert die eigentliche Magie des Datentransfers.

Wie:

• Erstelle ein neues Szenario in Make.com.
• Modul 1: 'HTTP Request' oder nativer Connector zum API-Provider (Intervall: täglich).
• Modul 2: 'Notion - Create Database Item'.
• Mappe die Felder: Bank-Datum auf Notion-Datum, Betrag auf Betrag, etc.

Erledigt, wenn: Ein Testlauf eine echte Transaktion erfolgreich in Notion anlegt.

Warum: Ohne Filter würde jeder API-Abruf dieselben alten Transaktionen erneut anlegen.

Wie:

• Füge im Workflow einen Suchschritt ('Search Objects') in Notion ein.
• Suche nach der eindeutigen Transaktions-ID der Bank.
• Setze einen Filter: Fahre nur fort, wenn die Suche kein Ergebnis liefert.

Erledigt, wenn: Mehrmaliges Ausführen des Workflows keine doppelten Einträge erzeugt.

Warum: Manuelle Zuweisung ist mühsam und fehleranfällig.

Wie:

• Nutze 'Router' oder 'Filters' in deinem Workflow.
• Beispiel: Wenn Verwendungszweck enthält 'REWE', setze Kategorie auf 'Lebensmittel'.
• Alternativ: Nutze ein KI-Modul (z.B. OpenAI API), um den Verwendungszweck zu klassifizieren.

Erledigt, wenn: 80% deiner Transaktionen ohne dein Zutun richtig kategorisiert werden.

Warum: Rohdaten allein helfen nicht beim Sparen.

Wie:

• Nutze die 'Board-Ansicht' in Notion, gruppiert nach Kategorien.
• Erstelle eine 'Formel-Eigenschaft', um Ausgaben vs. Einnahmen farblich zu markieren.
• Nutze Notion-Charts (für zahlende Nutzer) oder Drittanbieter-Widgets für Diagramme.

Erledigt, wenn: Du auf einen Blick deine monatlichen Ausgaben visualisiert siehst.